钱在贬,房在横,股在跌,咋办!

Jude酱 阅读:95390 2021-04-03 21:00:35

2021年开局不佳,深圳新政会导致房地产市场进入横盘时代,稳房价随着时间的推移就会演变成横盘。股市也连续杀跌,抱团股近乎腰斩。美债加息,搅动资本市场,中长期看,人民币会处于贬值的趋势中。钱毛了,是不争的事实。现在投资者都比较迷茫,内心都有一个疑问,现在怎么办?房子还能不能买?股票还能不能炒?赚钱的黄金时代过去了吗?未来的机会在哪里?

经济大势

清楚世界及中国经济的大势,你才能知道世界潮流的动向,我们都是经济海洋中的一叶小舟,投资先要知晓全球宏观及微观的经济形势。

拜登上台后,大力出台量化宽松的货币政策及新冠疫情纾困法案,形成美国货币大放水的情形,这会引发全球货币放水时代的到来,因为如果美国放水,其他国家不放水,就会被动薅羊毛。其他国家要么跟进放水,要么加息。现在看,加息是少部分国家的选择,比如最近土耳其加息,导致货币崩盘。

目前情况下,中国加息的可能性小,因为中国不具备加息的条件,因为加息会导致企业成本增加,现在中小企业困难重重,加息会导致中小企业破产,加剧经济的困难。中国继续放水的可能性大,这是没有选择的事情。但是,中国也不能向以前一样,采取普遍放水的办法,因为这会导致经济通胀。唯一可行的办法就是定向放水。就是把水放到国民经济的基石领域。简单说,就是对实体经济放水,通过资本市场,为实业输血,尤其是创新类的,高科技类的。对房地产类的,会收紧,回收流动性。

楼市大势

中国房地产是有泡沫的,泡沫初期,泡沫对经济是有利的,但是,不能对泡沫置之不理,因为泡沫是必定要破的。一旦破灭,对经济是毁灭性打击。为了预防黑天鹅事件的发生,中国对房地产泡沫采取的是慢慢挤泡沫的办法。国务院参事夏斌教授有一话是这样说的:房地产泡沫不整迟早会出大事,但如果整急了立马出大事。

当下宏观方面,货币政策对房地产行业是限制的,对房地产开发企业实施“三条红线”政策,就是要降低行业杠杆。对个人严查信用贷,堵住货币流入楼市的漏洞,目的也是要降低个人投资的杠杆。

厦门大学房地产研究中心主任,戴奕一教授指出,中国房地产进入了新的格局,平衡市成为新常态,房价既不许大涨,也不许大跌,楼市进入整体横盘,结构性局部上涨的时代。

我个人认为,因为深圳特殊优异的创新能力,供求关系短缺在短期内无法改变的情况来看,深圳应该是属于结构性上涨的局部这一范畴。(这是另外的专题,我以后会出文章在详细阐述。)

中国实施新房限价及各种限购限售等政策,房地产实际上就是重回计划经济。限房价,但不限地价,其结果就是房企利润下滑,行业洗牌,萎缩消亡。限新房价,不限二手房价,使各城市形成以新房市场为主,冻结二手房市场的市场特征。流动性的丧失,让房子难以变现,价值骤减,房子作为投资品已经风光渐逝。

股市大势

中国要定向放水,就要利用好股市这个工具。通过资本市场,为实业提供源源不断的资金。股市还有一个重大的功能,就是作为一个大池子,来承接货币市场上的水,要不然整个社会的物价就会飞涨。除承接外,还有就是消除掉多余的水。因为房价跌了,群众会骂政府,砸售楼部。但是如果是股票跌了,大家只会认为是自己炒股水平不行,机会不好。多年以来,经常耳闻砸售楼部的,很少听到砸证券营业部的。可以看出,管理部门现在需要股市这个工具。2020年疫情之年,股市涨的这么好,原因就在这里。准确的说,从2019年开始,国家就在下一盘大棋了,股市只是一枚棋子。

为何2021年股市大跌呢?难度国家不要这个工具了?答案肯定是否定的。我个人认为,今年大跌,主要原因是去年及今年1月,涨的太多了。股市就是这样,涨多了就会跌,跌多了就会涨。现在股市在资本市场的作用只会增强,不会减弱。相比西方成熟的市场,我们来有很长的路要走。

2021年开局跌,不是坏事,它只是螺旋攀升中的一个回调而已。股市还是处于牛市当中,正处于大的上升周期当中,这段时间是处于周期当中的回调期,后期还是会重新进入上升通道。仅此而已,没有必要失去信心。

上段文讲了,股市是国家振兴创新,发展高科技企业的源动力,在Ai、新能源、生命科学、芯片、智慧城市等等,有颠覆性,革命性突破的领域,都存在巨大的机会。

顺势而为

要做好投资,就要明白大势,就跟开车,如果有雷达或者激光导航,出事故的概率微乎其微。投资就是要借势,遇到风口,猪都能上天。逆风,会把辛辛苦苦赚来的钱,凭实力亏掉。

有很多同学不喜欢理论及逻辑,更喜欢应用层面的。比如,买房,就希望知道楼盘名称。买股,就希望知道代码。根本不从自己的实际情况出发,我觉得这样没有独立思维,很难持续做好投资。

好吧,我来给答案。下面是我个人给大家的建议:

1:投资组合配置为佳。房产+证券+x 配置。

2:币值组合配置为佳。人民币资产+美元资产。(境内外)

3:房产以一线组合配置为佳。北上深港均要配置,不以单一城市为重。

4:资产配置比重均匀。不能品种太单一。

5:负债比例控制在50%,保守为佳。

6:楼市宜短,股市宜长。

7:保持乐观,执行力第一。

每个人情况不同,适合自己的就是最好的。我上面的建议,也只是针对符合条件的同学。我的建议也不是夸夸其谈,都是我实战的领悟,很多都是亏钱亏出来的。

有人以为自己兄弟姐妹情深,我建议你借钱试试。有人以为自己爱情永远长久,我建议你没钱时试试。我们目光所及的世界,不一定如我们所见之真。我们现在看到的钱在贬,房在横,股在跌,不一定是坏事,只要我们头脑清醒,理性决策,保持乐观态度,顺势而为,多年以后,我们回头看,这也许就是最好的时刻!祝愿同学们投资顺利,大赚特赚!

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